VYM【第30位】ウェルズ・ファーゴってどんな会社?

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マル
マル

こんにちは、マルです

今回は、VYM構成比率【第30位】ウェルズ・ファーゴについて銘柄分析を行っていきます。世界有数の銀行であり、VYM構成比率は、1.01%です。

米国には、4大銀行と呼ばれている銀行があります。JPモルガン」「バンク・オブ・アメリカ」「シティグループ」そしてこの「ウェルズ・ファーゴ」です。

今回の記事で米国4大銀行はコンプリートです。それでは、本日も宜しくお願いします。

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ウェルズ・ファーゴってどんな会社?

マル
マル

ウェルズ・ファーゴは、米国カリフォルニア州に本社をおく世界有数の銀行だよ。

米国4大銀行の一つでもあるんだよ。

マル先輩、事業内容を教えて~

マル先輩
マル先輩

欧米銀行のほとんどが投資銀行業務(証券の売買)やM&Aのアドバイザー業務での収益を柱にしているなか、ウェルズ・ファーゴは一般的な銀行業務(預金口座、貸付)を収益柱にしている銀行なんだよ。

なんといっても、投資の神様「ウォーレン・バフェット」の保有銘柄としても有名な銀行だよ。

マル
マル

ウェルズ・ファーゴは、誰が創業したの?

今までの歴史を教えてよ。

マル先輩
マル先輩

ウェルズ・ファーゴは、1852年にヘンリー・ウェルズとウイリアム・ファーゴの二人が創業したんだよ。

地方銀行として、堅実な経営を行い事業を拡大していたけど、2008年に米国東部を地盤とする大手銀行「ワコビア」を吸収合併し、一気にメガバンクの仲間入りしたんだ。

更に2017年には、米国で最も支店数の多い金融機関となったんだ。

企業情報(2020年12月期)

  • 企業名:ウェルズ・ファーゴ
  • 設立日:1852年
  • 創業者:ヘンリー・ウェルズ、ウイリアム・ファーゴ
  • 売上高:803億ドル(約8兆2,709億円)
  • 営業利益:5.81億ドル(約598億円)
  • 従業員数:275,000人

日本の会社と比べてみた(三菱UFJファイナンシャルグループ)

世界有数の銀行であるウェルズ・ファーゴと、日本のトップ企業を8つの項目(1ドル103円換算)で比べてみました(ウェルズ・ファーゴは2020年12月期、三菱UFJは2020年3月期決算比較)。

マル
マル

あれ?比べてみたけど、三菱UFJの方が優勢だね。

米国4大銀行と呼ばれているけど、ウェルズ・ファーゴって大したことないのかな?

マル先輩
マル先輩

マル君、はやまっちゃだめだよ。

「服を脱ぐ前の痩せマッチョ」や「進化前のポケモン」や「爆肉抗体前の戸愚呂弟」を見たまま評価してもしかたないよね?

ウェルズ・ファーゴは、現状コロナによってかなりダメージをうけているけど、本当の姿はすごい会社なんだ。

それでは見せよう、、、本当の力を。

マル
マル

うわぁ~すご~い。一気に三菱UFJを圧倒したよ!!

でも、なんで2020年はあんなに下がっちゃってるの?

マル先輩
マル先輩

この実績は2019年の決算だよ。本来はこのくらいの売上と利益がある会社なんだ。

只、ウォルズ・ファーゴは、一般的な銀行業務を収益の柱としているから、コロナショックでの個人や中小企業の影響をモロにうけてしまうんだ

ウォルズ・ファーゴは、売上が8兆円をこえており、時価総額は驚異の18兆円規模の会社なんです。マル先輩もいってますが、一般銀行業務をメインにしているため、コロナショックにおいて大きなダメージをうけています。

また、2016年に発覚した不正営業問題(無断で顧客の口座やクレジットカードを作成)の解決金などの影響もひきづっています。

しかし、コロナワクチンの普及で米国経済が回り始めれば、ウォルズ・ファーゴは、本来の力を取り戻すことができるはずです。早速、2021年第1四半期の決算は好調でした。

マル先輩
マル先輩

「三菱UFJファイナンシャルグループ」も素晴らしい会社なんだよ

三菱UFJファイナンシャルグループは、売上が7兆円を越えており、国内2位の三井住友の5兆円を大きく上回っています。また、営業利益率も20%弱を推移しており、シティグループと比べても善戦しています。なんといっても高い配当利回り(4%越え)を維持しているのが魅力的です。

ちなみにマルは愛媛県出身なので、メインバンクは伊予銀行です。売上を調べたところ、1265億円でした。やはり、世界と戦う日本トップ企業は規模がちがいますね~。

株価・配当推移

①銘柄情報

マル
マル

ウェルズファーゴは、S&P500の指数に選ばれている優秀銘柄だよ。

  • S&P500指数とは、ニューヨーク証券取引所、NASDAQに上場している株価のなかから代表的な500銘柄の時価総額を加重平均したアメリカを代表する指数です。

②株価推移

マル
マル

ウェルズ・ファーゴの直近5年の株価推移だよ

コロナショックで最大21$まで下がりましたその後も低調な株価が続きましたが、昨年末から徐々に回復し、株価はコロナ前までの水準までもどりました。

回復に時間がかかった要因として、2020年第2四半期(3月~6月)の決算が赤字に転落したこと、配当金を減配したことがあげられます。本当に苦難の2020年でした。

③配当推移

マル
マル

配当は年4回(2月、5月、8月、11月)。

2019年までに連続増配を12年達成していたんだけど、2020年に減配となりました。

2020年の1株あたりの配当金は0.81$という結果でした。2020年コロナ期において、第2四半期(3月~6月)が赤字となり、12年連続増配してきた配当金も減配してしまいました。

本来の配当利回りは3.5%前後を推移していましたが、現状は0.8%に低迷しています。

まとめ(アメックスはお好きですか?)

皆様、ウェルズ・ファーゴの魅力はわかっていただけたでしょうか?

私は、今後も私たちの生活に密接に関係してくる銀行であり、本来の力を取り戻しさえすれば本当に素晴らしい企業だと考えます。

何より、アメリカの有名な指数(S&P500)に選ばれている企業が「VYM」の構成銘柄第30位として組み込まれていることに安心感をもてました。

只、ここまではいつも通りですが、2020年はウェルズ・ファーゴにとって本当に厳しい結果となりました。

特に配当金の減配は深刻で、このままの配当利回りではVYMの構成銘柄から外れる可能性もあります。私はウェルズ・ファーゴの分析を通して、個別株の怖さを痛感し、反対にリスクを抑えれるETFの安心感は再認識しました。

やはり、「VYM」は素晴らしい!!

マル
マル

最後に、ウェルズ・ファーゴを更に「好きになってもらえるエピソード」を紹介するよ。

今回は「アメックスはお好きですか?」だよ。

皆さん、クレジットカードといえば何を思い浮かべますか?

ビザ、マスターカード、JCBが有名で、所持している方がほとんどではないでしょうか?マルもクレジットカードはビザ一択です。

そんなクレジットカードにおいて、コアなファンが多いのがアメリカンエキスプレス(通称:アメックス)なんです。日本でアメックスカードを持っていれば格好良く見られるし、一種のステータスに感じてしまうのが不思議です。

そのアメリカン・エキスプレスは、荷馬車により貨物を運ぶ宅配業者として1850年に創業されたんです。

そして、その会社を創業した人物はヘンリー・ウェルズとウイリアム・ファーゴ、そうウェルズ・ファーゴの創業者なのです。

皆さん「アメックスはお好きですか?」

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最後までみてくれてありがとう!!

米国4大銀行の一つシティグループの記事はこちら

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